随着各银行和信用联盟的客户数据量不断增多，许多人怀疑为什末CRM系统在帮助改善客户关系方面总是无能为力。大银行在拥有客户数据量方面一直处于领先地位，仅在美国就有差不多20000多个银行和信用联盟。和它们差不多的一些密集型行业比较来说，一个中小型金融机构总是没有足够的时间和精力去改善客户关系，再者，金融服务行业对于CRM系统并不总是翘指称赞的，至少客户是这么认为。
实际上不幸的是，一些大银行和信用联盟的主管们已把CRM视为大肆渲染的骗局，或者只偏重于怎样服务于大公司，这是可以理解的。因为回顾过去，许多关于软件特性或“销售文化”的教化问题的讨论也是这么开始的。许多主管也因此意识到CRM应该被作为一个首要的商业策略来区别看待，在整个行业中，这种策略在针对单个客户的私人化服务中深得人心。但是CRM的深入也困惑了许多执行官和顾问，有时甚至招来他们的冷嘲热讽和置疑。
随着CRM在金融系统方面的服务，避开技术或ROL不谈，它对于简化思想流程是很有帮助的。银行和信用联盟的主管们可能在回答下面这三个问题方面会作的很好，相信他们的管理团队和技术集团也会作的更好。
1.CRM是一个令我的公司无法抗拒的商业策略吗？
金融机构应该使自己在竞争中不同于其他竞争对手惯用的几种方法。但是他们通常选择了起杠杆调节作用的几个主要方法如价格，产品或服务质量。CRM商业策划，杠杆服务可能是大多数银行和信用联盟都能够承受的策略。通常在增加产品或位置的可得性数字方面，它给出了可供选择的作用范围。
然而，虽然位置可能会有所帮助，许多顾客对于不同银行和信用联盟之间提供的服务却看不出有多大的差别，同样一些银行可能会用调整利率和费用这种方法来策划一个“永远最优惠”的策略，估计他们能够做的更好吧。对于许多财政机构来说，特别是社区银行，他们的任务就是怎样让顾客觉得他们的服务最好。当大银行和投资公司想用策略拉拢其他大公司的高层客户关系，CRM对于许多机构来说，是一个无法抗拒的，立竿见影的商业策略。
当然，如果你觉得CRM不是一个无法抗拒的商业策略，那么就去耐心的检查一下技术或功能系统是否有误。在以CRM为导向的技术领域里，没有必要浪费时间去处理那些没完没了的不理解的好奇心。然而，如果CRM对于那些公司真的是无法抗拒和必要的，那末，就请进入下一个问题。
