一、保险业财务及业务管理解决方案
金蝶保险业财务及业务管理解决方案是金蝶保险行业解决方案中的重要内容，该方案从业务处理层出发，将保险企业的财务管理和业务管理进行有机结合，
实现数据共享和传递、越界报警，实现多角度多层次控制工作流程，从而大大降低企业运营风险。其单证管理系统是金蝶针对保险企业业务管理的专门解决方案（其他关于财务管理、数据分析、人力资源管理、客户关系管理、办公自动化管理等解决方案可参见金蝶公司其他解决方案集，在此不再赘述）。
1、方案特点
· 面向保险行业 - 单证管理系统是在对保险行政管理进行深入分析的基础上，全面整合行政管理和业务系统，防范风险，提高管理的水平和效率，最终实现单证管理系统化、远程化和规范化。
· 全面覆盖行政/业务管理 - 整个系统围绕单证申请、审核、入库、分发、核销等环节，确保单证的每一个环节的贴身管理和风险防范。
· 集中管理 - 从流程上控制单证管理系统和业务系统使用，能及时地了解各级公司的单证使用情况及相关指标，贯彻管理“一条龙”，由此帮助管理层做出实时控制、防范、和决定性的对策。
· 分层管理 -.以树状映射组织架构，同时支持逐级授权，支持极高的管理弹性和可控性，实现机构模式开发化，不受固定模式的局限，可适用于各种不同的组织体系。
· 实时核销、半实时同步- 为了避免因网络问题而妨害分支机构和代理点对核销的日常操作，本系统框架支持离线的方式(offline mode)。利用可配置的同步引擎把两个系统以半实时方式关联。在没有或最低二度开发下，本系统可连接“其他”业务系统。
· 极高的兼容和伸展性 - 采用国际先进的面向对象（OO）技术进行设计，运用最先进的J2EE技术，基于三层结构开发。软件开发过程规范高效，充分考虑了系统的安全性、可靠性，准确性、实时性、兼容性和延展性。
2、方案适用范围
（1）单证范围
单证管理系统覆盖的单证，包括以下三类：
· 保单：各类险种的保险单据，其中包括定额和不定额两种。
· 发票：保险业务中涉及的各类税务、财务发票。由国家税务部门统一制订。
· 支票：保险业务中涉及的财务支票。由国家财务部门统一制订。
应用新单证管理系统的各个分公司、支公司，需要确定纳入管理范围的所有单证明细。
（2）业务范围
该系统涉及的单证管理范围包括：新单证申请（包括新险种和空白单证）、审核、入库、分发、核销、退库、库存盘点、核销更正、清库等环节。
申请：
新建申请：向总公司或中心分公司申请新开发的非上机险种单证，要求附上印制的单证的模版以及其条款等说明，由总公司审核。
印制申请；向总公司申请印制总公司规定的可自行印制单证。要求附上印刷厂编号。
领用申请：向总公司（分公司）申请领用单证。
审核：
新建审核：通过，总公司添加维护到单证类别，代码表等。
印制审核：通过，返回印制单证序号。
领用审核：通过，返回单证序号。
分放：
向支公司或中心分公司发放单证，不需验收，不生成发货单/与退回相链接。
核销：
空白单证使用、作废、遗失后，通过系统接口或手工操作将单证状态由库存待用状态改为已使用状态或其它相应状态，减少本级库存量。
退库和退单：
退库：支公司或营业点向分公司退回保单。
退单：出单室、办事处或代理点退回支公司保单。
清库：
分公司对停用和作废的空白单证做销毁处理。
库存盘点：
匹配实物单证同电子单证库存数量。
核销更正：
在核销后发现操作失误而进行的更正处理，要求有良好的日志功能，记录每步更正操作。
